Пошаговая инструкция банкротства ип

Содержание

Банкротство ИП с долгами по кредитам

Пошаговая инструкция банкротства ип

Предпринимателям в России всегда приходилось непросто, но в последние годы ситуация становится все хуже. Неудивительно, что многие подумывают о статусе банкрота как способе избежать выплаты долгов. Как происходит банкротство ИП и какие последствия это влечет? Мы разобрались в этих вопросах.

Банкротство в статусе ИП

В подобной ситуации неизбежно встает вопрос – на каком этапе прекращать деятельность? Сниматься ли с регистрации как ИП до начала процедуры несостоятельности?

В российском законодательстве индивидуальный предприниматель – это статус гражданина, который дает ему возможность заниматься бизнесом. В отличие, например, от ООО, предприниматель не является юридическим лицом. Все его активы рассматриваются как единые, без деления на «личные» и «для бизнеса».

То же самое относится и к долгам. Когда ИП снимается с учета, его задолженности не сгорают – они переходят на физическое лицо. И единственный способ от них избавиться при невозможности уплатить – пройти процедуру банкротства.

При этом надо понимать, что объявление ИП несостоятельным не влечет автоматического снятия всех долгов. Наоборот, суть процедуры в том, чтобы предоставить гражданину (неважно, предприниматель он или нет) возможность со временем их погасить. Если это невозможно, то распродается все его имущество.

Причем если нужно оплатить по долгам, образовавшимся в результате предпринимательства, то в ход идут все активы, на которые по закону может быть обращено взыскание.

Например, денежные средства на личном счете, автомобиль или объект недвижимости (дача, вторая квартира), которые не имеют никакого отношения к деятельности ИП.

То же правило действует и наоборот: если происходит банкротство ИП с долгами по кредитам, которые он взял как физлицо, погасить их придется в том числе и за счет бизнес-активов.

И только после того, как все имущество распродано, списывается остаток задолженности.

Таким образом, процедура банкротства ИП и физического лица практически одинакова. Но разница все же есть:

  1. При банкротстве ИП будут несколько иные последствия для должника. В течение 5 лет после этого нельзя будет зарегистрироваться предпринимателем вновь. Также запрещено быть директором юридического лица или как-то иначе участвовать в его управлении.
  2. Чем дольше несостоятельный предприниматель стоит на учете в ФНС, тем больше страховых взносов за себя ему придется начислить. А значит, сумма долга будет расти.

Вместе с тем банкротство в статусе ИП не дает никакого преимущества. Поэтому более разумно сначала сняться с учета, а потом заявлять о несостоятельности.

Кто может объявить себя банкротом

Законом № 127-ФЗ от 26 октября 2002 года установлены случаи, когда физическое лицо, в том числе действующий или бывший ИП, должен обратиться в арбитражный суд для признания себя несостоятельным:

  • у него имеется одна или несколько задолженностей на сумму не менее 500 тыс. рублей;
  • он не платит по своим долгам более чем 3 месяца со дня, когда возникли обязательства их уплаты.

В перечисленных случаях необходимо в течение 30 дней направить заявление в арбитражный суд.

Также заявить о банкротстве следует и в том случае, если должник понимает, что рассчитавшись с требованиями одного кредитора, он не сможет оплатить иные обязательства.

Вместе с тем у любого человека есть право заявить о своем банкротстве и без крупных долгов. Если стоимость его имущества с учетом текущих доходов меньше размера долга, то для этого есть все основания.

Но нужно учитывать, что объявлять о банкротстве выгодно не всегда. Если у бизнесмена имеются ликвидные личные или предпринимательские активы, то будет выгоднее реализовать их самому и рассчитаться с долгами. Иначе они будут проданы по заниженной цене в процессе банкротства.

С чего начать

Что делать в первую очередь для банкротства ИП – это зависит от того, решил ли гражданин сначала закрыть бизнес. Если да, то ему следует обратиться в ИФНС с заявлением о снятии с учета по форме Р26001 и собственным паспортом. Как упоминалось ранее, все бизнес-долги «повиснут» на гражданине, то есть банкротство ИП с долгами по налогам вполне возможно.

Если же решено пройти процесс регистрации в статусе предпринимателя, то описанный выше этап пропускается. В этом случае он будет снят с учета с момента принятия решения о признании его несостоятельным.

Решение о банкротстве выносит арбитражный суд – именно туда и нужно обращаться. Перед этим следует найти себе управляющего, который будет вести весь процесс. Это можно сделать, например, в Федеральном реестре сведений о банкротстве.

Еще одна задача на данном этапе – оповестить кредиторов о предстоящей процедуре. Для этого не позже, чем за 15 дней до обращения в суд публикуется объявление на сайте fedresurs.ru.

Предстоят и финансовые траты:

  • 25 тыс. рублей необходимо внести на депозит суда – эти деньги получит управляющий, когда все будет завершено;
  • 300 рублей нужно уплатить государству в качестве пошлины.

Обращение в суд

В статье 213.4 закона № 127-ФЗ перечислены все документы, которые могут понадобиться при обращении в арбитражный суд с заявлением о банкротстве. В первую очередь, это личные документы гражданина – паспорт, свидетельство ИНН, СНИЛС и другие.

Если он не закрыл ИП на момент обращения в суд, то будет банкротиться как предприниматель. Особенности банкротства в этом случае заключаются в необходимости представить документы на ИП (свидетельство о регистрации или лист записи ЕГРИП и другие).

Полный состав пакета для суда будет индивидуальным, однако в список войдут:

  1. Свежая выписка из ЕГРИП, полученная не ранее 5 рабочих дней до подачи заявления. Актуально для тех, кто все еще остается ИП.
  2. Список активов гражданина, причем их следует подтвердить документально.
  3. Список кредиторов с указанием наименования, адреса и размера непогашенного обязательства (с приложением подтверждающих документов).
  4. Список лиц, которые являются должниками гражданина (нужно указать суммы задолженностей и адреса этих лиц).

Все эти документы прикладываются к заявлению в суд, в котором в обязательном порядке должна быть указана сумма задолженности. К нему также можно приложить и любые иные бумаги, подтверждающие наличие долгов и невозможность их уплаты.

Как проходит суд

Арбитражный суд в течение пяти дней после подачи заявления выносит определение о том, принято ли оно к рассмотрению. В документе должно быть указано, когда будет проходить первое заседание суда.

На нем рассматривается вопрос о том, обоснованы ли требования гражданина о признании его банкротом. Срок проведения этого заседания – от 15 до 30 дней с той даты, когда вынесено определение.

При этом общий срок рассмотрения дела о банкротстве в суде – не более 7 месяцев с даты поступления заявления.

На первом заседании арбитр может принять решение о том, что у гражданина нет основания заявить о банкротстве. Это бывает связано с тем, что сумма задолженности определена неверно или у должника есть имущество, за счет которого он может выплатить свои долги.

Если же суд посчитает, что заявление о банкротстве обосновано, то назначит следующее заседание. На нем должны присутствовать не только сам должник и его управляющий, но и кредиторы. Последние заявляют о своих требованиях, и суд должен установить круг кредиторов, с которыми следует рассчитаться полностью или частично.

Если стороны договорились

Кредитор и должник могут прийти к мировому соглашению. Например, если начато банкротство ИП с долгами по кредитам, то банк может пойти навстречу и уменьшить сумму задолженности, списав ее часть. Другой случай – кредитор по своей инициативе решил предоставить должнику отсрочку. Достигнуть договоренности можно на любом этапе процесса банкротства.

Бесплатная консультация по налогам

Если у гражданина есть доход

Одним из вариантов исхода сложившейся ситуации является реструктуризация долга. Это возможно при наличии у должника достаточного дохода. Например, гражданин в период своего предпринимательства получил долги, но потом устроился на хорошо оплачиваемую работу. Однако сумма его дохода должна быть такой, чтобы погасить долги за 3 года.

В процессе реструктуризации составляется план погашения задолженности, который должен утвердить банк. График выплат составляется так, чтобы за трехлетний период все задолженности были оплачены. Стоит сказать, что это довольно редкий случай. Но если все же это произошло, то далее происходит выплата по графику.

За месяц до окончания выплат необходимо уведомить об этом всех кредиторов. Остается одно судебное заседание, на котором судья определяет, что должник рассчитался, а у кредиторов больше нет к нему никаких вопросов.

Если есть имущество

Самый распространенный вариант развития событий – у гражданина нет достаточного дохода. В этом случае арбитражный суд объявляет его банкротом. Наступает этап распродажи его имущества – занимается этим управляющий.

При этом нельзя продать единственное жилье, личные вещи гражданина и некоторые другие предметы. Что касается денег, то их оставят лишь в размере прожиточного минимума. После тотальной распродажи (как правило, с огромным дисконтом) непогашенные долги списываются.

Банкротство: что дальше

Банкротство ИП имеет определенные последствия для должника. Главные из них – в течение 5 лет нельзя получить этот статус снова. Остальные одинаковы и для бывших предпринимателей, и для физических лиц без этого статуса:

  • в течение 5 лет нельзя вновь заявлять о банкротстве;
  • в течение 3 лет нельзя возглавить компанию (5 лет, если обанкротился ИП);
  • в течение 5 лет нужно сообщать банкам при получении кредитов, что человек был банкротом;
  • в течение 5 лет нельзя руководить негосударственными пенсионными фондами или микрофинансовыми организациями;
  • в течение 10 лет нельзя руководить банком.

Итак, мы рассмотрели особенности банкротства гражданина, у которого был статус ИП. Заявление о несостоятельности может помочь предпринимателю, оказавшемуся в непростой ситуации, избавиться от долгов. Однако это не значит, что их просто простят. Сначала придется погасить все по максимуму, если, конечно, есть имущество и/или доход. Если же активы отсутствуют, задолженность ИП будет списана.

Источник: https://www.malyi-biznes.ru/bankrotstvo-ip/

Банкротство ИП в 2021 году: если нет имущества, признаки, стоимость, последствия

Пошаговая инструкция банкротства ип

Многие гражданские лица, желая начать своё дело, регистрируются в государственных органах в качестве ИП.

Но, в процессе ведения бизнеса у любого предпринимателя могут возникнуть серьёзные материальные трудности, которые способны привести его к финансовой несостоятельности.

В данном случае возможно провести процедуру банкротства предпринимателей, которая отличается от аналогичного процесса для юридических лиц, так как ИП фактически остаётся физическим лицом и рискует своим личным имуществом.

В такой сложной ситуации должник может оформить свою несостоятельность и закрыть бизнес, но перед тем как объявить себя банкротом ИП должен направить заявление в арбитражный суд.

Что это за процедура

Банкротство ИП – это продолжительная неспособность предпринимателя расплачиваться по долгам, связанным с ведением коммерческой деятельности. Предприниматель не может получить статус банкрота по своим обязательствам, если срок просрочки обязательств перед кредиторами менее 90 дней.

Порой такая процедура является для должника единственной возможностью закрыть ИП и освободиться от долгов, которые он выплатить не в состоянии. Но, данная процедура имеет также негативные последствия для должника, связанные с определёнными ограничениями.

Особенности

Согласно условиям действующего законодательства, существуют некоторые особенности банкротства индивидуальных предпринимателей:

  • период невыполнения обязательств, возникших в рамках ведения бизнеса, должен составлять не менее трёх месяцев;
  • размер невыполненных требований по одному кредитору должен быть больше 10 тыс. рублей;
  • размер требований кредиторов должен превышать стоимость имущества и активов ИП.

Задолженность в данной ситуации измеряется только в деньгах, переданное в пользование имущество не может учитываться при банкротстве.

Обратиться с ходатайством в суд имеют право все заинтересованные лица. Так как кредиторы могут потребовать возмещения задолженности за счет личных средств должника, последним вовремя процесса может быть инициирована процедура наблюдения. Она включает анализ состояния дел предпринимателя и прогнозирование дальнейшей судьбы ИП.

Если в процессе рассмотрения дела должник разработает и представит в суде план по возвращению задолженностей, процедура банкротства для ИП может быть приостановлена или отложена на определённый срок.

Кто может подать заявление

При наличии всех признаков несостоятельности инициировать банкротство ИП могут следующие участники процесса:

  • лично предприниматель-должник;
  • доверенное лицо;
  • кредиторы;
  • уполномоченные органы.

В представленном инициатором заявлении размер задолженности, возникшей до начала процесса, должен быть определён на момент обращения в суд.

Если инициатором процесса выступает сам предприниматель, он может не дожидаться трёх месяцев и обращаться в суд. Перед подачей документов ИП должен провести финансовый анализ, который подтвердит его неустойчивое финансовое положение.

Предприниматель обязан инициировать оформление банкротства и подать ходатайство в суд в течение одного месяца после выявления признаков несостоятельности, иначе его дисквалифицируют или оштрафуют.

Пошаговая инструкция по оформлению

Банкротство ИП — это длительный и последовательный процесс, который можно разделить на несколько этапов. Далее, подробнее рассмотрим банкротство ИП, порядок процедуры и последствия.

В зависимости от инициатора процесса определяется последовательность действий.

  1. Перед тем как оформить банкротство, заявитель должен уведомить других участников процесса с помощью публикации на сайте Федресурса.
  2. Инициатор направляет ходатайство в суд.

В состав необходимого пакета документов входят: заявление, регистрационное свидетельство, список и суммы требований, опись имущества и его стоимость.

  1. Судья может рассматривать поступившее обращение несколько месяцев. После этого он принимает решение о рассмотрении дела или об отклонении ходатайства.

Если принято решение о проведении банкротства, то:

  1. Назначается финансовый управляющий;
  2. Вводится процедура наблюдения, которая включает анализ финансовой деятельности ИП и проверку представленной информации.
  3. По решению судьи начинается процесс, который может иметь несколько исходов: реструктуризация долгов, продажа активов ИП, заключение мирового соглашения.
  4. На финансовые обязательства вводится мораторий.
  5. При принятии решения о реализации имущества должник теряет все права на его распоряжение.
  6. Имущество распродаётся для полного исполнения обязательств.
  7. Непогашенные долги ИП признаются безнадёжными и списываются, а должник получает статус банкрота.

Уведомление о намерении подать на банкротство

В связи с внесёнными в 2016 году изменениями в законодательство начало процедуры банкротства ИП невозможно без обязательного уведомления сторон, которое должен отправить инициатор процесса.

Уведомление о намерении выполняется заявителем на сайте Федресурса не меньше чем за 15 дней до отправки ходатайства в суд. Опубликовать уведомление на ресурсе может юридическое лицо, обладающее таким правом. Когда инициатором выступает сам предприниматель, который должен опубликовать уведомление, ему не требуется дополнительно отправлять копии ходатайства другим участникам процесса.

Иногда проще обратиться к нотариусу, который за определённую плату опубликует на ресурсе уведомление.

Подача заявления в арбитражный суд

Заявление в суд может направлять любая заинтересованная сторона процесса: ИП банкрот, кредитор или уполномоченный орган. Обращение необходимо подготовить в двух экземплярах.

Для написания заявления можно взять бланк в суде или зайти на веб-ресурс суда, чтобы заполнить электронный вариант документа.

В заявлении необходимо полностью изложить все обстоятельства, приведшие к несостоятельности предпринимателя.

К заявлению обратившееся лицо должно приложить следующие документы и сведения:

  • Регистрационные документы.
  • Список кредиторов и сумм требований, подтверждённых документально.
  • Данные об имуществе.
  • Документы и сведения об имущественных сделках должника за последние три года.
  • Документы о семейном статусе и о наличии детей у должника.
  • Квитанции об оплате обязательных взносов.

Рассмотрение судом

На рассмотрение ходатайства и ознакомление с делом судье может понадобиться от 15 до 90 дней.

После рассмотрения обращения, суд может принять одно из следующих решений:

  1. При существовании непогашенной задолженности, выплатить которую ИП не способен, суд запускает процесс реструктуризации долга, а при наличии имущества у должника – процесс его реализации.

  2. Если заявление составлено с нарушениями и содержит неподтверждённую информацию, судья его не рассматривает.
  3. Суд признаёт ходатайство необоснованным и заканчивает процесс. При выявлении признаков преднамеренной несостоятельности к ИП могут быть применены санкции согласно действующего законодательства.

Назначение финансового управляющего

Если суд принимает ходатайство истца, судья принимает решение о назначении финансового управляющего, который входит в состав организации, указанной в заявлении обратившейся стороной.

Назначенный управляющий принимает активное участие в каждом последующем этапе процедуры банкротства индивидуального предпринимателя. Представляя интересы должника, он имеет право опровергать требования кредиторов, участвовать в реструктуризации задолженности, собирать сведения о финансовом состоянии ИП, обращаться к судье в интересах должника.

Помимо вышеизложенных полномочий финуправляющий обязан следить за сохранностью имущества должника, информировать судью и других участников процесса о случаях выявления признаков необоснованного банкротства, вести учёт требований кредиторов, контролировать реструктуризацию долгов, отчитываться перед судом и другими сторонами о ходе процесса.

Работу управляющего оплачивает ИП банкрот. При дефиците средств, необходимых для оплаты судебных издержек и вознаграждения финуправляющего, суд может приостановить процедуру признания несостоятельности индивидуального предпринимателя.

Собрание кредиторов

Организацией совещаний кредиторов занимается финансовый управляющий. За 14 дней до начала собрания он уполномочен разослать заказные письма с уведомлениями заинтересованным сторонам. Собрание может проводиться также в заочной форме, тогда участники заполняют предложенный управляющим бланк.

Совещания кредиторов проводятся для решения следующих вопросов:

  • утверждение плана реструктуризации;
  • направление в суд запроса об отмене плана реструктуризации при невозможности его исполнения;
  • передача в суд обращения с просьбой о начале продажи имущества должника;
  • подписание мирового соглашения.

Реструктуризация долгов ИП

Зачастую перед реализацией активов должника суд даёт ему возможность погасить долги с изменением условий кредиторов: отсрочки платежа, снижение процентов, изменение сроков выплат.

Организацией реструктуризации долгов занимается финуправляющий, он собирает участников и представляет им на согласование график, который разрабатывается инициатором процесса признания индивидуального предпринимателя банкротом.

После согласования графика на совете кредиторов его должен утвердить суд. Финуправляющий полностью контролирует процесс, собирает данные об активах и источниках дохода ИП. Он наблюдает за исполнением должником своих обязательств и сообщает о нарушениях.

Максимальный период исполнения плана погашения долга – 3 года. Перед окончанием исполнения графика финуправляющий составляет отчёт, по результатам которого суд принимает дальнейшие решения.

Мировое соглашение

Практически на любой стадии рассмотрения дела о несостоятельности ИП стороны могут договориться и подписать мировое соглашение. Когда соглашение подписывается заинтересованными лицами, рассмотрение дела закрывается и стороны уже не смогут вернуться в суд с такими же требованиями. Таким образом, мировое соглашение и решение суда имеют одинаковое значение и силу.

Мировое соглашение считается наиболее приемлемым решением для всех участников процесса. Оно должно быть подписано каждой стороной и соответствовать действующему законодательству.

Порядок удовлетворения требований кредиторов

С учётом характера задолженностей и типа кредиторов определяется очерёдность, согласно которой погашаются долги.

В первую очередь удовлетворяются требования лиц, которые хотят возместить вред, нанесённый здоровью. Далее, порядок удовлетворения требований следующий:

  • алименты и судебные издержки;
  • долги по зарплатам сотрудникам ИП;
  • коммунальные платежи;
  • другие задолженности.

Примерная стоимость

Расходы на банкротство ИП превышают стоимость подобной процедуры физлица. Далее, рассмотрим более подробно сколько стоит банкротство ИП.

Перед тем как начать процедуру банкротства следует оплатить обязательные взносы:

  • госпошлина – 6 тыс. рублей;
  • судебный депозит – 25 тыс. рублей;
  • вознаграждение финуправляющего за каждый последующий этап процедуры – 25 тыс. рублей;
  • оплата публикации о начале процесса – от 15 тыс. рублей;
  • прочие расходы (оплата отправки писем, регистрации на электронных ресурсах и т. д.).

Ориентировочная минимальная стоимость банкротства ИП составляет 60 тыс. рублей.

Все перечисленные траты должен оплачивать предприниматель. Затраты на банкротство ИП если нет имущества у должника могут оплатить доверенные лица. По просьбе обратившегося лица сумму судебного депозита можно разделить.

Последствия

После оглашения решения суда о начале конкурсного производства ИП ожидают следующие минусы банкротства:

  • наступает срок погашения по всем признанным судом задолженностям и имущество предпринимателя распродаётся;
  • должник утрачивает свой статус предпринимателя и лицензии, после этого он в течение пяти лет не сможет вести предпринимательскую деятельность;
  • все крупные финансовые операции (от 50 тыс. рублей) должник обязан согласовывать с финуправляющим;
  • последующие пять лет должник не сможет занимать руководящую должность.

Кроме вышеперечисленных минусов существуют положительные последствия банкротства:

  • проценты, неустойки и штрафы на долги ИП больше не начисляются, кроме сумм алиментов и возмещения вреда;
  • просроченные обязательства признаются безнадёжными и возмещаются с сумм от продажи имущества ИП;
  • непогашенные требования признаются невыполнимыми и списываются.

Реализация имущества

С момента признания ИП банкротом его имущество продаётся до полного возмещения обязательств перед кредиторами. Возврат долгов выполняется по составленному предварительно графику. Под понятие реализация имущества должника попадает также переход права собственности.

Под реализацию попадает всё имущество предпринимателя, включая личные активы, но есть некоторые ограничения на продажу следующих средств:

  • продукты питания;
  • личные вещи;
  • предметы роскоши стоимостью до 100 000 рублей;
  • государственные награды;
  • транспортное средство, оборудование и инструменты, необходимые для выполнения профессиональной деятельности;
  • единственное жилье.

Продажей имущества занимается финуправляющий, который составляет список кредиторов и организовывает их собрание для утверждения очерёдности реализации имущества.

Источник: https://bankrotof.net/bankrotstvo-ip/poshagovaya-instrukciya/

Пошаговая инструкция по банкротству индивидуального предпринимателя с долгами

Пошаговая инструкция банкротства ип

Предприниматель в своей деятельности несет ответственность за их последствия. Если организации чаще отвечают по обязательствам размером своего уставного капитала, то индивидуальный предприниматель находится в менее выигрышном положении. В случае финансовой неудачи он потеряет все свое имущество.

До 2016 года банкротство индивидуального предпринимателя было невозможно. Эту форму ведения бизнеса относят к частным лицам, а не к организациям. Часть закона, дающая возможность избавиться от долгов физическим лицам была введена в действие пару лет назад.

Законодательство о банкротстве

Основным нормативным актов в рассматриваемой сфере является ФЗ РФ «О несостоятельности (банкротстве)». Отдельный закон о банкротстве ИП не существует.

Процедуру признания предпринимателя несостоятельным регламентирует глава Х. Гражданин может быть признан банкротом, если:

  • в течение 3 месяцев он не может вернуть долг;
  • размер его задолженности перед кредиторами и бюджетом больше 10 тыс. рублей;
  • общая сумма долга превышает стоимость его имущества.

Сами обязательства могут иметь разную природу:

  • договорные и иные обязательственные – возникшие вследствие участия в различных договорных правоотношениях;
  • обязательные – платежи, выполнение которых установлено законом (налоги, взносы в Пенсионный фонд, ФСС).

Независимо от того, по какому из видов обязательств возникла задолженности, предприниматель может быть признан банкротом.

Кто может обанкротить бизнесмена

Требовать признания ИП банкротом могут:

  • его кредиторы (банки, выдавшие кредиты, контрагенты, не получившие оплату по договорам);
  • государственные органы (например, налоговая инспекция);
  • он сам.

Если анализ финансового положения свидетельствует о том, что долги не будут выплачены, и реализация имущества не поможет рассчитаться с кредиторами, предприниматель сам должен объявить себя банкротом и обратиться в суд, не дожидаясь аналогичных действий со стороны его контрагентов.

Если предприниматель не выполнить указанную выше обязанность, то его могут привлечь к административной ответственности.

Стадии банкротства

Процедура банкротства индивидуального предпринимателя разбивается на несколько стадий:

  1. Заявление о банкротстве. Оно подается в арбитражный суд кредиторами, государственными органами или самим предпринимателем. Оплачивается госпошлиной и подкрепляется документами, подтверждающими несостоятельность и другие, имеющие отношение к делу.
  2. Рассмотрение заявления. Суд изучает заявление на предмет его соответствия требованиям закона и обоснованности. Чаще всего заявление признается обоснованным и вводится наблюдение.

Скачать документ (zayavlenie-bankrotstvo-fiz-litca.doc, 39KB)

Суть наблюдения заключается в том, что уполномоченное судом лицо – арбитражный управляющий изучает состояние дел, бухгалтерскую документацию, оценивает возможность возвращения долгов.

Итоги своей деятельности он представляет суду и кредиторам. На этой стадии проводится первое собрание кредиторов, которые решают дальнейшую судьбу должника.

Если он может выполнить обязательства или кредиторы готовы дать ему шанс, то заключается мировое соглашение.

Кредиторы оповещаются о том, что у их должника имеются серьезные проблемы с финансами. Закон обязывает публиковать соответствующее объявление. Кредиторам дается всего месяц для предъявления требований. Не успевшие в указанный срок не участвуют в ании – их долги удовлетворяются по остаточному принципу.
  1. Мировое соглашение. Компромиссное решение, принимаемое должником и его кредиторами, которое устраивает всех. Предприниматель сохраняет свой статус, возможность ведения бизнеса и свое имущество. У кредиторов появляется надежда на возврат долгов в полном объеме – все зависит от условий соглашения.

При подписании мирового соглашения процедура банкротства ИП завершается.

  1. Конкурсное производство. В большинстве случаев следует за наблюдением. Есть и иные стадии, но применяются они очень редко и, в основном к крупным формам бизнеса, которые еще можно спасти (внешнее, управление, финансовое оздоровление).

Введение конкурсного производства означает, что предприниматель уже не сможет рассчитаться по долгам и его имущество выставят на продажу. На этой стадии происходит формирование конкурсной массы – имущества, которое будет продано. Полученные средства направят на погашение задолженности.

В рамках этой процедуры производится оценка предметов, принадлежащих должнику, и их продажа. Занимается этим конкурсный управляющий. После проведения торгов кредиторы получают суммы, соответствующие их доле, а суд выносит окончательный акт, завершающий рассмотрение этого дела. Стадия длительная, занимает около полугода.

На основании вынесенного судебного акта предприниматель лишается своего статуса, исключается из реестра, и в его отношении списываются все долги.

Очередность получения выплат

Кредиторы отличаются не только размером задолженности, но и тем, к какой очереди она относится.

Вне очереди удовлетворяются текущие платежи, к которым относятся судебные расходы и вознаграждение управляющему. Затем выдается заработная плата работникам, продолжавшим работать после начала процедуры банкротства предпринимателя. После выплачивается гонорар специалистам, привлеченным к делу арбитражным управляющим, оплата коммунальных услуг.

После оплаты текущих расходов удовлетворяются требования кредиторов. Всего четыре очереди:

  • возмещение вреда жизни и здоровью;
  • выплата задолженности по заработной плате;
  • другие кредиторы;
  • кредиторы, обязательства которых вытекают из сделки, признанной недействительной.

Особенности банкротства

Индивидуальный предприниматель – уже не физическое лицо, но и не организация. В разных отраслях к нему применяются положения, регулирующие как деятельность компаний, так и частных лиц.

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей заключаются в том, что процедура проводится по правилам, предусмотренным для граждан. Условия признания несостоятельной организации к ИП не применяются.

Предприниматель отвечает по долгам всем свои имуществом. В этой сфере действует ограничение, согласно которому не на все имущество может быть обращено взыскание (к примеру, единственное жилье). В сравнении с юридическими лицами такое положение невыгодно, поскольку организации отвечают только в пределах уставного капитала и принятого на баланс имущества.

Допускается банкротство ИП с долгами по налогам. В этом случае обязательные платежи будут перечислены в бюджет после продажи конкурсного имущества. В налоговых инспекциях имеется отдел, который занимается банкротствами. Его сотрудники отслеживают все объявления и вовремя попадают в реестр требований кредиторов.

Аналогично ситуация обстоит и с ИП с долгами в ПФР. Он также подает заявление о включении в реестр требований.

Банкротство ИП с долгами: пошаговая инструкция на 2021 год

Пошаговая инструкция банкротства ип

Занятие предпринимательством изначально подразумевает наличие определенных рисков. Полностью разобраться с кредиторами, избавиться от долговых обязательств поможет процедура банкротства индивидуальных предпринимателей.

Она несколько отличается от ликвидации юрлиц и не похожа на стандартный процесс закрытия ИП.

Ниже мы разберем основные особенности и тонкости этой процедуры — когда она может быть применена, возможные последствия, а также проговорим шаг за шагом инструкцию и порядок банкротства ИП с долгами.

Когда применяется процедура банкротства ИП

Важно! Следует иметь ввиду, что:

  • Каждый случай уникален и индивидуален.
  • Тщательное изучение вопроса не всегда гарантирует положительный исход дела. Он зависит от множества факторов.

Чтобы получить максимально подробную консультацию по своему вопросу, вам достаточно выбрать любой из предложенных вариантов:

  • Воспользоваться онлайн чатом в нижнем углу экрана.
  • Позвонить:
    • Федеральный номер: +7 (800) 511-86-74

Процедура банкротства ИП применяется в следующих ситуациях:

  • наличие полумиллионного долга, который предприниматель не в силах погасить три месяца подряд;
  • при наступлении смерти коммерсанта.

В первом случае, полумиллионная задолженность должна продержаться все три месяца? Если должник погасил хоть пару тысяч в один из этих месяцев, то отсчет начинается заново. Кроме того, полумиллионная сумма должна состоять лишь из основного долга. То есть, начисленные санкции не учитываются.

Если бизнесмен умер, то процедура банкротства является возможностью, благодаря которой кредиторы могут удовлетворить свои материальные интересы. Наследники вправе участвовать в судебном разбирательстве при предоставлении бумаг, свидетельствующих о признании их прав на наследство.

Пошаговая инструкция в 2021 году

Обанкротить бизнесмена непросто. Существует немало нюансов, без знания которых процедура может надолго затянуться. Прояснит ситуацию, как осуществляется банкротство ИП с долгами, пошаговая инструкция 2021 года.

Этап 1. Оценка ситуации

Сам факт наличия у предпринимателя полумиллионного долга, которому более трех месяцев, не означает, что  будет инициировано банкротство. У должника есть все шансы исправить ситуацию и продолжить предпринимательство. Так он вправе использовать такие приемы, как:

  • отсрочка долга;
  • рассрочка;
  • рефинансирование долговых обязательств;
  • поиск новых инвесторов (партнеров), которые помогут погасить долги или их часть.

Если планируется закрыть ИП, то необходимо рассмотреть вариант добровольного банкротства. Для принятия такого решения должнику отводится месячный срок с момента, когда образовалась трехмесячная полумиллионная задолженность.

То есть, по истечению четырех месяцев неплатежеспособности предпринимателя, его уже могут банкротить сами кредиторы.

Сумма задолженности подтверждается решениями арбитражных судов либо решениями госорганов (например, налоговой, таможни) о взыскании средств в счет погашения долга.

Этап 2. Подготовка документов

О намерении банкротиться ИП подает в регистрационный орган (МФЦ) информацию, которая вносится в Госреестр. Затем, предприниматель может приступать к подготовке документации. К заявлению о признании коммерсанта банкротом необходимо приложить следующие бумаги:

  • фоткопия свидетельства о регистрации физлица предпринимателем;
  • фотокопия свидетельства ИНН;
  • фотокопия внутреннего паспорта;
  • фотокопия СНИЛС;
  • материалы, подтверждающие полумиллионный долг;
  • поименный список кредиторов с указанием сумм;
  • перечень своего имущества, в т.ч. залогового;
  • фотокопии документов, подтверждающих право собственности вышеуказанного имущества;
  • фотокопии документации о сделках, совершенных за трехлетний период, предшествовавший подаче заявления о банкротстве;
  • банковская выписка о наличии банковских счетов, и остатков на них;
  • фотокопия свидетельства о браке;
  • фотокопия брачного, алиментного договора (при наличии);
  • решение суда об алиментных выплатах;
  • квитанция об уплате госпошлины;
  • информацию о кандидатуре потенциального финансового управляющего;
  • иные материалы.

Форма описи имущества гражданина
Форма списка кредиторов и должников гражданина

Этап 3. Подача заявления суду

Подается заявление о банкротстве ИП в арбитражный суд по месту жительства должника. Помимо указанной выше документации прилагается платежка, подтверждающая о внесении на депозит судебного органа 10 тыс.руб. Эта сумма необходима для оплаты услуг финансового управляющего.

При необходимости в отсрочке такого платежа, заявитель подает вместе с заявлением соответствующее ходатайство.

Внимание! Направлять копии заявления кредиторам не надо!

Заявление о своем банкротстве

Этап 4. Возбуждение дела о банкротстве

После получения заявление суд рассматривает сопутствующую документацию, выясняет не является ли банкротство ИП с долгами фиктивным. То есть, являются ли данные долги настоящими или предприниматель создал их «искусственно» желая,например, избежать уплаты налогов в госбюджет.

Этап 5. Назначение финансового управляющего

Курирует банкротство предпринимателя финансовый управляющий, который является членом саморегулируемой организации арбитражных управляющих, обслуживающей территорию, на которой проживает должник. Его кандидатура утверждается судом.

Этап 6. Проведение собрания кредиторов

После открытия процедуры банкротства финансовый управляющий организовывает собрание кредиторов. Именно это собрание и принимает ключевые решения в ходе процесса. Например, решает вопрос реструктуризации долга или заключении мирового соглашения.

Этап 7. Реструктуризация долгов

На сборах кредиторов должник представляет свой план по реструктуризации задолженности. Данный документ собравшиеся могут:

  • принять;
  • принять с поправками;
  • отказать в принятии.

План по реструктуризации подается финансовым управляющим на утверждение арбитражному суду.

Этап 8. Признание ИП банкротом

Если кредиторы, суд отказали должнику в утверждении плана по реструктуризации или его срок закончился, но долговые обязательства остались непогашенными, то судья принимает решение о признании коммерсанта банкротом.

Этап 9. Реализация имущества банкрота

На данный этап законодательством отведено полгода. В течение этого времени финансовый управляющий обязан составить опись имущества банкрота, произвести его оценку. Затем оно реализуется на торгах. Перечень предметов, порядок их  продажи согласовывается с арбитражным судом.

По ходатайству предпринимателя суд может исключить из реализуемой собственности малоценные вещи, продажа которых существенно не изменит ситуацию. Общая сумма таких предметов не должна превысить 10 тысяч рублей.

Этап 10. Удовлетворение требований кредиторов

Из вырученной в результате реализации имущества должника суммы финансовый управляющий получает 2%. Остальные финсредства идут в счет погашения существующих долгов банкрота. Деньги, оставшиеся после выплаты задолженности, перечисляются на счет должника.

Этап 11. Завершение банкротства ИП с долгами

В суд финансовый управляющий предоставляет отчет, в котором отражается сумма вырученных средств, покупатели имущества, какие долговые обязательства были погашены. После утверждения судьей это документа процедура банкротства ИП считается закрытой, а все оставшиеся долги списываются.

Учтите! До завершения банкротства должник не сможет выехать за пределы РФ.

Последствия процедуры банкротства ИП

Физлица решившиеся на такой способ решения проблем с кредиторами должны учитывать последствия процедуры банкротства ИП:

  • гражданин обязан при оформлении займов указывать о своем банкротстве в течение пятилетнего срока;
  • в течение пятилетнего периода физлицо не вправе заявлять о повторном банкротстве;
  • на протяжении трехлетнего периода бывшему бизнесмену запрещено занимать управленческие должности, регистрировать предпринимательство.

Источник: https://viplawyer.ru/bankrotstvo-individualnogo-predprinimatelya/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.